Keine Zeit für Finanzen?Ich nehme sie mir!
Seit 2006 gebe ich den Finanzen meiner Mandant:innen eine sinnvolle übergeordnete Struktur. Nach dem Motto „Schluss mit Orientierungslosigkeit“ erstelle ich für Sie einen individuellen Finanzplan aus bis zu fünf Bausteinen:
Zielt darauf ab, Ihre Gesundheit, Vermögenswerte und Arbeitskraft langfristig abzusichern, zum Beispiel durch eine Krankenzusatz-, Pflege- oder Berufsunfähigkeitsversicherung.
Stellt frühzeitig die Weichen dafür, dass Sie im Ruhestand finanziell abgesichert sind. Durch vorausschauende Planung erkennen und schließen Sie Versorgungslücken und nutzen staatliche Fördermittel optimal aus.
Deckt Vermögensaufbau und Versicherungen für Ihren Nachwuchs oder Ihre Enkel ab. Schließlich möchten Eltern ihre Kinder rundum abgesichert wissen und frühzeitig ein finanzielles Polster für sie aufbauen. Zum Beispiel durch Wertanlagen, die Ihrem Kind später Studium und Berufseinstieg erleichtern oder die erste Wohnung finanzieren.
Beinhaltet Analyse und Neustrukturierung Ihres Vermögens. Ziel ist eine möglichst ausgewogene Anlagestruktur – unter Berücksichtigung des „magischen Dreiecks der Kapitalanlage“: Rendite, Sicherheit, Liquidität. Mit einem Mix aus verschiedenen Anlageklassen:
- Zinsanlagen
(z.B. Liquidität, Festgeldkonto, Anleihen) - börsenabhängige Anlagen
(z.B. Aktien, Investmentfonds, ETFs) - börsenunabhängige Anlagen
(z.B. Immobilien, erneuerbare Energien, Infrastruktur) - Edelmetalle und Rohstoffe
(z.B. Gold, Technologiemetalle)
Umfasst die Organisation von Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung. Damit Sie im Ernstfall bestmöglich abgesichert sind und Ihre Familie voll handlungsfähig bleibt.
Diese Bausteine lassen sich zu einer langfristigen Strategie ergänzen. Diese ist darauf ausgerichtet, dass Sie Ihre Lebenspläne verwirklichen können.
Denn: Als Basis für die Umsetzung Ihrer persönlichen Ziele gewährleistet die Finanzstrategie Ihnen Liquidität. Und zwar ein Leben lang – auch wenn Sie einmal krank werden, einen Unfall haben oder die Leistungen gesetzlicher Sozialversicherungssysteme nicht ausreichen. So können Sie sich auf die wirklich wichtigen Dinge im Leben konzentrieren.
Um Sie bei der Finanzplanung zu unterstützen, müssen wir uns kennenlernen. Nur so kann ich Sie und Ihre Lebenspläne verstehen. Erst nach diesem Orientierungsgespräch führe ich eine umfassende Analyse Ihrer Vermögensstruktur durch, bevor ich gemeinsam mit Ihnen eine maßgeschneiderte Vorsorge- und Anlagestrategie entwickle. Oder ich checke Ihre bestehenden Versicherungen, um einzuschätzen, welche Policen für Ihre persönliche Absicherung wirklich Sinn machen. Besonders wichtig ist mir dabei eine offene und transparente Kommunikation.
Wie können Sie von meiner Finanzplanung profitieren?
Orientierung
Sie sind sich darüber im Klaren, wo Sie finanziell stehen und wo Sie hinwollen und verschaffen sich einen klaren Überblick über Ihre Situation.
Geldersparnis
Sie zahlen nur Beiträge, die wirklich notwendig sind, um Ihre realistisch kalkulierten Versorgungsziele zu erreichen und sichern gezielt und effektiv Risiken ab.
Zeitersparnis
Sie geben Ihre Finanzplanung in zuverlässige Hände und gewinnen so Zeit für sich und Ihre Familie. Anfahrtswege entfallen durch effektive, digitale Beratung.
Sicherheit
Sie erreichen Ihre finanziellen Ziele und genießen die Sicherheit, an alles gedacht zu haben – durch regelmäßiges Monitoring Ihres Finanzplans und schnelles Reagieren, falls Anpassungen notwendig sind.
Meine Schwerpunkte
Private Finanzplanung setzt sich aus verschiedenen Bausteinen zusammen. Im Laufe der Jahre habe ich mich auf die folgenden drei Bereiche der Finanzplanung spezialisiert. Darüber hinaus stehe ich Ihnen jedoch auch bei weiteren Anliegen professionell zur Seite – gegebenenfalls zusammen mit einem Spezialisten aus dem compexx Finanz – Expertennetzwerk.
Altersvorsorgeplanung
Ich erstelle einen Fahrplan für Aufbau und Sicherung Ihres Vermögens in der Rentenzeit – unter Berücksichtigung von Steuern, Inflation und steigenden Gesundheitskosten. Außerdem arbeite ich heraus, wie Sie Ihr angespartes Kapital im Alter sinnvoll aufteilen, damit es bis zum Lebensende reicht.
Vermögensplanung
Ich entwerfe für Sie ein Konzept zur Neustrukturierung Ihres Kapitals, das verschiedene Anlageklassen miteinander kombiniert. Die Grundlage dafür bildet eine umfangreiche Vermögensstrukturanalyse, bei der ich Ihre vorhandenen Vermögenswerte betrachte – von Investmentdepots über Edelmetallbestände bis hin zu Versicherungsvermögen.
Kindervorsorgeplanung
Als Vater weiß ich wie wichtig Eltern eine sorgenfreie Zukunft Ihrer Kinder ist. Für Ihren Nachwuchs erstelle ich ein individuelles Vorsorgekonzept, bei dem Versicherungsschutz und Geldanlage durchdacht ineinandergreifen.
Warum brauchen Sie eine Finanzplanung?
Klar, Sie können Ihre Finanzplanung auch selbst in die Hand nehmen. Genauso wie Sie sich auch selbst die Haare schneiden können. Aber ob das Ergebnis wirklich Ihren Vorstellungen entspricht?
Mal im Ernst: Es erfordert Zeit, Engagement und Fachwissen, um eine sinnvolle Anlagestrategie zu entwickeln, verschiedene Finanz- und Versicherungsprodukte miteinander zu vergleichen und eine fundierte Entscheidung zu treffen.
Als Finanzplaner erledige ich diesen Job für Sie.
Ich informiere Sie umfassend, mache komplexe Zusammenhänge verständlich und stelle verschiedene Wege vor, die Sie an Ihr Ziel bringen – egal, ob es um Absicherung von Risiken, Hauskauf oder Altersvorsorge geht.
Und das Wichtigste: Ich behalte für Sie den Überblick über Ihre Finanzpläne. Durch regelmäßiges Monitoring und laufende Updates können Sie rechtzeitig auf Veränderungen reagieren und, falls nötig, gegensteuern.
Das sagen meine Kund*innen über mich:
Darum können Sie sich auf mich verlassen:
Professionalität
Ich arbeite ehrlich und genau, weil für mich eine saubere und vollständige Dokumentation aller Erkenntnisse und Ergebnisse zu nachhaltiger Finanzplanung dazugehören. Profitieren Sie von meinem Netzwerk aus vielen verschiedenen Branchen und anderen Experten der compexx Finanz AG.
Kontinuität
Weil Sie sich auf mich verlassen können – ob im nächsten Jahr oder in zehn.
Verständlichkeit
Weil ich dafür sorge, dass Sie bei komplexen Finanz- und Vorsorgethemen den Durchblick behalten.
Austausch auf Augenhöhe
Weil Finanzplanung für mich nicht nur Vermittlung von Zahlen und Fakten bedeutet. Sondern auch kurzweilige Gespräche mit den Menschen, die dahinterstehen.
Zusammenarbeit mit compexx Finanz AG
Ich weiß, was ich weiß. Aber ich weiß auch, was ich nicht weiß. Kein Finanzplaner hat Antworten auf alle wichtigen Fragen seiner Mandant:innen, die im Laufe einer jahrelangen und engen Zusammenarbeit entstehen können. Durch meine Mitgliedschaft im professionellen Expertennetzwerk der compexx Finanz AG haben Sie über mich Zugang zu folgenden weiteren Spezialisierungen:
- Darlehen
- Bausparverträge
- Gewerbliche Versicherungen
- Betriebliche Altersvorsorge
- Lohnkostenmanagement
- Versicherungslösungen für Menschen mit Vorerkrankungen
- Krankenvollversicherungen
- Patientenverfügung
- Vorsorgevollmacht
- Testament
Weitere Informationen zur compexx Finanz AG finden Sie auf www.compexx-finanz.de